De vendedor "tradicional" de pólizas de seguro de vida a Un estratega financiero

Este modelo de venta, se basa Su metodología en los siguientes pilares:

Diagnóstico de Riesgos: Se Identifica vulnerabilidades específicas en la vida o empresa del cliente.

Soluciones a la Medida: No utiliza "paquetes cerrados"; se prefiere diseñar soluciones que maximicen los beneficios fiscales y de protección.

Diferenciador de venta: Análisis económico-político aplicado a los seguros

La Estrategia Patrimonial

Preguntas que sirven para entender que se está diseñando algo a tu medida y no vendiendo un paquete estándar.

Enfoque Fiscal: "¿Cómo impacta este plan en mi declaración anual? ¿Es deducible bajo el artículo 151 o 185 de la LISR?"

Inflación y Moneda: "Dado el contexto económico actual, ¿por qué me conviene contratar en UDIS frente a Pesos o Dólares para este proyecto de largo plazo?"

Diversificación: "Si ya tengo inversiones en otros instrumentos, ¿cómo se integrar este seguro a mi portafolio actual para no duplicar inversiones"

Guía Visual:

La Pirámide de Protección Patrimonial personal y de familia.

Para que la reunión cliente-agente sea más clara, se debe de visualizar las necesidades bajo este esquema. Se suele trabajar desde la base (blindaje) hacia la punta (ahorro/herencia).

Qué se les vende: Blindaje patrimonial, fideicomisos a través de seguros y estrategias de transferencia de riqueza.