Preguntas que "eleven el nivel" de la conversación

PREGUNTAS 

Aquí tienes una guía de preguntas estratégicas divididas por objetivos para tu reunión:

EL PROSPECTO DEBE PREGUNTARTE LO SIGUIENTE  Y TU RESPONDER.

1. Sobre la Estrategia Patrimonial

Estas preguntas sirven para entender si está diseñando algo a tu medida o vendiendo un paquete estándar:

Enfoque Fiscal: "¿Cómo impacta este plan en mi declaración anual? ¿Es deducible bajo el artículo 151 o 185 de la LISR?"

Inflación y Moneda: "Dado el contexto económico actual, ¿por qué me conviene contratar en UDIS frente a Pesos o Dólares para este proyecto de largo plazo?"

Diversificación: "Si ya tengo inversiones en otros instrumentos, ¿cómo se integra este seguro de GNP a mi portafolio actual para no duplicar riesgos?"

2. Sobre la Continuidad y el Servicio (JV Seguros)

Es vital saber qué pasa cuando las cosas se ponen difíciles:

Gestión de Siniestros: "En caso de una cirugía mayor o un siniestro complejo, ¿cuál es el protocolo de acompañamiento de tu despacho JV Seguros? ¿Tengo un ejecutivo asignado o trato directo con GNP?"

Flexibilidad: "Si mi situación financiera cambia en 5 años (para bien o para mal), ¿qué mecanismos de ajuste tiene esta póliza para no perder la protección?"

3. Sobre su Visión como Experto

Aprovecha sus 30 años en el mercado poblano:

Historial de GNP: "Has estado con GNP desde los 90. ¿Cómo ha respondido la compañía en crisis previas comparado con otras aseguradoras extranjeras?"

La "Letra Chiquita": "Desde tu experiencia, ¿cuáles son las tres exclusiones o condiciones que la mayoría de los clientes ignoran y que tú consideras críticas en este plan?"

Guía Visual: La Pirámide de Protección Patrimonial

Para que tu reunión sea más clara, puedes visualizar tus necesidades bajo este esquema. JOSE LUIS VILLALBA suele trabajar desde la base (blindaje) hacia la punta (ahorro/herencia).